根据《2022年中国居民金融素养报告》，我国目前已经进入到居民金融素养提升的重要时机。金融消费是对无形资产的一种消费，这类产品具有很高的专业壁垒，所以这就对金融机构和居民自身都提出了很高的要求。
对此，张楠表示，理财市场从“刚兑时代”转向“净值化时代”，持续开展客户陪伴式服务有益于投资者的财富增值，长远来看也有益于金融市场稳健、良性的发展。
据介绍，建立长期全面的投资者陪伴是非常有必要的，主要通过普及金融投资知识、树立科学投资观念、揭示市场投资风险这三个方面来展示，可以帮助投资者真正的理解投资风险，协助投资者明白买者自负这样一种市场行为，从而进一步解决信息不对称，避免投资行为的偏差。
在演讲中，张楠提到，北银理财通过CPCT策略（Customer、Product、Channel、Technology&Team）理念，将维护金融消费者权益的保护工作与理财产品、销售渠道和公司的科技系统搭建以及团队建设紧密结合。C是在客户端打造线上矩阵式触客平台；P是在产品端打造“京华四季”产品体系，不断丰富产品布局，满足客户多元化投资需求；C是在渠道端打造一支专业的理财经理队伍，通过多种形式赋能渠道端；T是在科技建设和人才队伍建设方面，在“数字京行”的战略指引下，坚持以客户为中心、以数字化转型为统领、以科技赋能大财富管理体系建设，培养一批懂财富管理、善于财富管理、终生与财富管理为伴的专业人才队伍，更好的为广大投资者服务。
张楠表示，北银理财从成立之初就贯穿了一个理念，打造全程陪伴式服务体系，贯穿投前、投中和投后。投前让投资者更好的了解风险偏好，进行产品匹配。投中加深投资归因分析，为投资者提供直观易懂的产品讲解，使投资者充分了解产品的风险特征和历史运作情况；提供专业化的市场分析，行情解读，更有效地服务客户，避免“追涨杀跌”等非理性行为。投后，专注于产品运作报告，市场行情分析，为投资者提供更优质的客户体验。
